août 10, 2023

Qui prend soin de votre patrimoine et de vos finances durant vos congés ?

Pendant la période de congés, il est tentant de délaisser momentanément ses préoccupations professionnelles et financières pour profiter de ses vacances. Cependant, il est essentiel de garder à l'esprit que les marchés financiers ne prennent pas de pause et que des opportunités ou des risques peuvent apparaître à tout moment. C'est pourquoi la continuité de la gestion de votre patrimoine financier est d'une importance capitale !

Sommaire

L’importance d’un suivi patrimonial annuel

Un suivi personnalisé de vos Objectifs et de vos préoccupations


1. L’importance d’un suivi patrimonial annuel 

1.1. Les fluctuations des marchés financiers : les marchés financiers sont en perpétuelle évolution, et leurs fluctuations peuvent avoir un impact significatif sur la valeur de vos investissements dans une gestion continue et proactive de votre portefeuille, vous pourriez manquer des opportunités d'achat au moment idéal ou être exposé à des risques imprévus.

1.2. Réactivité aux opportunités : pendant vos congés, des occasions d'investissement attractives peuvent se présenter, que ce soient des actions sous-évaluées, des projets d'investissement immobiliers prometteurs, ou d'autres opportunités intéressantes. Un professionnel de la gestion de patrimoine est à même de réagir rapidement à ses opportunités en fonction de votre profil d'investisseur et de vos objectifs.

1.3. Prise de décision éclairée : la gestion du patrimoine ne se limite pas à suivre les fluctuations des marchés. Cela implique également de prendre des décisions financières stratégiques en fonction de vos objectifs à long terme. Un conseiller en gestion de patrimoine compétent examinera régulièrement votre situation financière d'investissement global et adaptera votre stratégie d'investissement en conséquence pour maximiser vos probabilités de succès.

1.4. Évitez les retards préjudiciables : imaginez que ces décisions financières importantes doivent être prises en votre absence, comme la restructuration de votre portefeuille pour mieux répondre à vos objectifs de retraite, ou la réévaluation de votre stratégie fiscale. En confiant votre patrimoine à des professionnels compétents, vous évitez les retards qui pourraient avoir des conséquences négatives sur vos projets et aspirations financières. Entretenir une relation étroite avec son expert, vous permettra de prendre des décisions tout en les comprenant.


2. Un suivi personnalisé de vos Objectifs et de vos préoccupations

2.1. Compréhension de vos besoins spécifiques : votre conseiller en gestion de patrimoine a pris le temps :

  • De vous connaître ;
  • De comprendre vos objectifs ;
  • D’analyser votre situation financière actuelle ;
  • D’appréhender votre mode de fonctionnement ;
  • De comprendre vos préoccupations ;
  • et de déterminer vos projets à long terme.

Ce suivi personnalisé permet d'adapter votre plan de gestion de patrimoine en fonction de vos évolutions personnelles, familiales ou professionnelles.

2.2. Maintien de la trajectoire vers vos objectifs : vos objectifs financiers peuvent inclure des projets tels que la préparation à la retraite, l'achat de futurs investissements immobiliers, le financement des études des enfants, ou la création de revenus passifs. Pendant vos congés, votre conseiller continue de suivre la trajectoire vers ses objectifs, en veillant à ce que les étapes clés soient connues et que vous restiez sur la bonne voie.

2.3. Adaptation au changement de circonstances : la vie est faite de changement et votre situation financière peut évoluer au fil du temps. Votre conseiller en gestion de patrimoine est là pour vous accompagner dans ces transitions, en ajustant votre stratégie de gestion de patrimoine en fonction de nouvelles données et des nouvelles aspirations.

2.4. Gestion des événements imprévus : durant vos congés, des événements imprévus peuvent survenir, comme des fluctuations importantes des marchés financiers, des changements de réglementation, ou des problèmes familiaux ou professionnels. Votre conseiller est là pour vous informer de ces événements, analysez leur impact sur votre patrimoine et vous proposez des solutions pour protéger vos intérêts. Votre professionnel doit vulgariser son conseil pour que vous puissiez comprendre les choix qui vous sont prodigués.

2.5. Conseils adaptés et opportuns : l'avantage de travailler avec un conseiller expert réside dans sa capacité à fournir des conseils adaptés à votre situation spécifique. Pendant vos congés, si des décisions financières importantes doivent être prises, vous pouvez vous appuyer sur l'expertise de votre conseiller pour prendre des décisions éclairées en fonction de vos objectifs et de votre profil d'investisseur.


Pour conclure, être accompagné tout au long de l'année par un conseiller en gestion de patrimoine, y compris pendant la période estivale, c'est profiter de votre temps sans avoir à vous soucier des évolutions qui pourraient avoir un impact sur l'optimisation de votre patrimoine.

Horaires d'ouvertures
Lundi au Vendredi : 8h30 – 18h00
Samedi uniquement sur RDV
Adresse
46 Avenue Charles de Gaulle, 81600 GAILLAC
Coordonnées
 A CŒUR PATRIMOINE
A CŒUR PATRIMOINE | SARL au capital social de 1 000 € I Siège social 46 avenue Charles de Gaulle, 81600 Gaillac I RCS Albi 851 033 894 I Siret 85103389400029 I Code APE 6619B - Tel 05.63.53.44.08 - Email contact@acoeurpatrimoine.fr I Enregistrée auprès de la CNCGP I N° Orias 19004901 (www.orias.fr) en qualité de Courtier en assurance, Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement positionné en catégorie de mandataire non exclusif et de Conseiller en Investissements Financiers – Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, carte professionnelle n° CPI 8101 2020000 044 809 délivrée par la CCI du Tarn (Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur) - RC Pro MMA CNCGP n° 112786342/232039, 160 rue Henri Champion 72030 Le Mans Cedex 9
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